5 conseils pour bien choisir son conseiller patrimonial

Bien développer son patrimoine est une tâche importante et complexe pour laquelle vous avez intérêt à être bien conseillé.

Facile à dire, mais encore faut-il trouver un conseiller digne de confiance !



Pas de recette miracle, mais voici quelques indices pour identifier plus facilement le vrai professionnel qui saura vous aider :


1°) Vérifiez ses certifications.

Elles signifient que votre interlocuteur s’engage et accepte d’être contrôlé sur:
  • une charte déontologique
  • une méthodologie
  • un niveau d'assurances protégeant ses clients

Les certifications Immo-dev




2°) Fuyez s'il vous propose trop rapidement sur un produit précis.

Même si vous lui demandez un produit particulier, un conseiller digne de ce nom doit prendre le temps de bien comprendre votre situation particulière (revenus, projets, famille, fiscalité,...) avant de vous proposer un investissement précis.
En réfléchissant ensemble, on trouve souvent des opportunités encore plus intéressantes que celles envisagées initialement.



3°) Vérifiez qu'il est suffisamment indépendant pour pouvoir aller chercher le meilleur investissement chez plusieurs fournisseurs.

Même un très bon promoteur ne peut être au top sur tous les produits qu'il sort.
Etre indépendant de tout constructeur, gestionnaire ou réseau (bancaire par exemple...) donne au conseiller la liberté de vous choisir le meilleur produit chez chacun.



4°) Exigez a minima qu'il vous explique plusieurs simulations chiffrées de l’investissement proposé.

Pour bien décider, vous devez savoir exactement quel sera, au fil des années, l'impact de l'investissement sur votre trésorerie personnelle.
Dans l’idéal, votre conseiller doit même faire les simulations avec vous pour vous montrer l'impact financier de telle ou telle hypothèse.



5°) Faites confiance à votre intuition : est-ce que vous vous sentez à l’aise et en confiance?

Ca paraît idiot, mais le conseil en investissement s’inscrit dans la durée.
Votre conseiller va suivre vos investissements sur une période relativement longue, vous aider dans vos déclarations fiscales,…
Vous devez vous sentir à l’aise avec lui.
 
 
 
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